Flux de trésorerie
17%
TRI
10 ans
269%
Rendement total
du portefeuille
24%
Cash on Cash
Rendement annuel
97%
Taux d'occupation
global
Investissement en capital
Localisation principale
- Montreal
- Laval
- Quebec
Forces
- • Plusieurs immeubles sont situés à proximité de pôles de transport en commun (TOD), ce qui soutient la demande locative, assure une bonne absorption du marché et offre une résilience accrue face aux cycles économiques.
- • Le portefeuille affiche un bon historique de paiements et une stabilité des revenus locatifs. Les loyers perçus se situent dans la moyenne du secteur, avec un potentiel de croissance par alignement sur le marché dans les 24 prochains mois.
- • Les dépenses d'exploitation demeurent sous contrôle pour la majorité des actifs, générant un ratio de dépenses sur revenus compétitif par rapport aux comparables du secteur.
Opportunités
- • Certains immeubles présentent une valeur non encore pleinement optimisée. Une stratégie de repositionnement ou d'augmentation graduelle des loyers permettrait de capter la pleine valeur marchande.
- • Les conditions actuelles du prêt avec Desjardins pourraient être revues afin de tirer parti d'un environnement de taux plus diversifié.
- • Compte tenu du potentiel de repositionnement et de l'évolution positive du marché, le portefeuille pourrait atteindre et surperformer la moyenne sectorielle d'ici 24 mois.
Le portefeuille présente de solides fondations avec un faible taux de vacance, une bonne maintenance et des actifs bien localisés. Toutefois, Property 5 génère des revenus inférieurs à sa valeur marchande, indiquant un potentiel d'optimisation.
Projections
8%
Rendement projeté
12 mois
+11%
Cash flow projeté
4%
Croissance des dépenses
Projections : L'impact des hausses de taux d'intérêt est modéré, avec des ajustements progressifs attendus au fil du temps. Cela pourrait entraîner une légère pression sur les coûts de financement, mais l'effet reste contenu à court et moyen terme.
Recommandations de financement
1. Re-négociation hypothèque sur immeuble 350 Saint-Paul
- • Il s'agit de renégocier les conditions du prêt hypothécaire sur la propriété 350 Saint-Paul. L'objectif est généralement d'améliorer les conditions financières, de réduire les mensualités ou d'accéder à des conditions plus avantageuses.
- • Réduire les coûts : Vous pouvez viser à obtenir un taux d'intérêt plus bas pour réduire les paiements mensuels et le global du crédit.
- • Réduire les paiements mensuels : Le refinancement partiel peut permettre de réduire les paiements mensuels en réduisant le solde du prêt ou en obtenant des conditions plus favorables.
- • Changer la structure du financement : Parfois, il peut être utile de rééquilibrer la part de dette et d'équité sur l'actif, notamment pour optimiser la rentabilité ou réajuster les conditions de financement.
Analyse de sensibilité
Ce graphique montre la valeur potentielle du portefeuille au cours des 10 prochaines années en fonction des facteurs macroéconomiques. Les scénarios sont divisés en trois : le pire cas, le meilleur cas et le cas le plus probable.
Analyse des dépenses
Répartition des coûts par propriété
En 2024, les frais de gestion (29%) et les réparations (18.8%) restent les principales sources de dépenses, avec une hausse notable des coûts d'urgence (+2 pts vs 2023). L'électricité pèse lourdement sur les propriétés 4 et 5. Pour 2025, il est recommandé de renforcer la maintenance préventive, renégocier certains contrats de gestion et cibler des améliorations énergétiques pour réduire les coûts globaux.
Capex
48 500 $
Capital investi
57 250 $
Création de valeur
8 750 $
Augmentation des revenus
suite à l'investissement
18%
ROI
| Date | Catégorie | Propriété | Montant dépensé | Description du travail |
|---|---|---|---|---|
| 2029-09-30 | Unités intérieures | #17949 | 140 000 $ | Réno 7 unités |
| 2029-07-31 | Structure & enveloppe | #17948 | 140 000 $ | Toiture principale |
| 2029-04-30 | Énergie & durabilité | #17943 | 40 000 $ | Éclairage DEL communs |
| 2029-04-30 | Énergie & durabilité | #17945 | 50 000 $ | Installation panneaux solaires |
| 2029-03-31 | Espaces communs | #17946 | 12 000 $ | Escaliers + peinture |
| 2028-10-31 | Énergie & durabilité | #17949 | 160 000 $ | Fenêtres efficacité énergétique |
| 2028-09-30 | Unités intérieures | #17943 | 160 000 $ | Rénovation 8 unités (cuisines/sdb) |
| 2028-06-30 | Espaces communs | #17945 | 30 000 $ | Modernisation hall principal |
| 2028-02-28 | Mécanique & électricité (MEP) | #17946 | 30 000 $ | Fournaise neuve |
| 2028-01-31 | Normes & accessibilité | #17948 | 80 000 $ | Mise aux normes ascenseur |
Carte des propriétés
Placeholder - Carte Mapbox
© Mapbox © OpenStreetMap Improve this map
Mon portefolio
| Mes propriétés | Valeur marchande potentielle | % de détention |
|---|---|---|
| 350 rue Saint-Paul Est | 12 561 000 $ | 65 % |
| 1000 rue de la Gauchetière Ouest | 1 560 000 $ | 100 % |
| 405 rue Sainte-Catherine Est | 3 600 000 $ | 33 % |
| 900 boulevard René-Lévesque Est | 8 150 000 $ | 67 % |
| 900 boulevard René-Lévesque Est | 1 539 800 $ | 45 % |
À vendre par PMML
| Propriétés | Prix Demandé |
|---|---|
| 250 Saint-Joseph Est, Plateau Mont-Royal E | 1 000 000 $ |
| 43 Saint-Viateur, Rigaud | 7 500 000 $ |
| 430-500 de Bourges, Laval-des-Rapides | 18 500 000 $ |
| 590 Rue Viau, Hochelaga-Maisonneuve | 9 249 000 $ |
| 5140 Randall, Notre-Dame-de-Grace | 6 525 000 $ |
| 450 et 451 Darontal, Boucherville | 6 250 000 $ |